Als gelbe Pollen beginnen, unsere Autos und Fensterbänke zu bedecken, werden wir daran erinnert, dass der Frühling gekommen ist. Zweifellos ist es Zeit für eine große Aufräumaktion im ganzen Haus, aber warum hier aufhören? Stellen Sie sicher, dass Sie auch Ihr Finanzhaus aufräumen.
Als Finanzberater erinnere ich Kunden oft daran, dass ihr persönliches Vermögen jährlich überprüft werden muss. Hier sind einige Möglichkeiten für den Frühjahrsputz und die Organisation Ihrer Finanzen mit einem Ruhestandsziel im Hinterkopf.
4 Tipps, um Ihr Finanzhaus in Ordnung zu bringen
Entstauben Sie Ihr Anlageportfolio. Überprüfen Sie Ihr aktuelles Portfolio mit Ihrem Finanzberater Ihres Vertrauens, um sicherzustellen, dass es aktualisiert wurde, um die aktuellen Marktbedingungen widerzuspiegeln. Im Laufe der Zeit kann und wird sich Ihre Risikobereitschaft ändern; und Lebensveränderungen wie Jobstatus oder Lebensstil können sich auf Ihren Ruhestand auswirken. Besprechen Sie, was das Beste für Ihre Zukunft ist.
Wie schreibt man ein Vorwort für ein Buch?
Polieren Sie Ihr Budget. Die Erstellung und Pflege eines Budgets ist für Einzelpersonen oder Familien von entscheidender Bedeutung, um Klarheit darüber zu erhalten, wie viel Geld ein- und ausgeht. Bei einem negativen Saldo – oder sogar bei Break Even – müssen am Ende eines jeden Monats Änderungen vorgenommen werden. Ziel ist es, jeden Monat einen beträchtlichen Betrag für Ihr Altersguthaben bereitzustellen. Einen soliden Plan zusammenzustellen und loszulegen kann schwierig sein, aber keine Sorge. Sobald Sie ein Budget haben, wird es Ihnen helfen, Investitionen zu einer Priorität zu machen, genau wie die Zahlung der Hypothek oder der Stromrechnung.
Organisieren Sie Ihre Dokumente. Ich empfehle, alle wichtigen Dokumente (wie Ihren Finanzplan sowie wichtige Rechts-, Versicherungs- und Finanzdokumente) in einem großen, organisierten Ordner zusammenzufassen. Heutzutage gibt es eine Vielzahl kostenloser Online-Ressourcen, die Ihnen den Einstieg erleichtern, wie die von Morgan Stanley Organisator von Familienaufzeichnungen . Denken Sie daran, diesen Organizer an einem leicht zugänglichen und sicheren Ort aufzubewahren. Wenn Ihre Finanzinformationen online gespeichert sind, empfehle ich Ihnen, besonders vorsichtig mit den Sicherheits- und Datenschutzeinstellungen Ihres Kontos zu sein.
Beseitigen Sie verbleibende Schulden und erhöhen Sie gleichzeitig die Beiträge. Erstellen Sie einen Plan, um alle Schulden, die Sie möglicherweise haben, schrittweise abzubauen. Zur gleichen Zeit und wenn Sie über die Mittel verfügen, sollten Sie erwägen, Ihre monatliche Zahlung des 401 (k) Plans (oder IRA usw.) zu erhöhen, um Ihr Ruhestandsziel früher zu erreichen.
Wie schreibt man eine interessante Biografie
Der Frühling bietet alle möglichen aufregenden Bilder wie schönes sonniges Wetter, blühende Blumen und Outdoor-Spaß. Genießen Sie diese Saison und haben Sie keine Angst, sich den scheinbar großen Aufgaben zu stellen. Höchstwahrscheinlich werden Sie dankbar sein, dass Sie die Dinge um Sie herum sauberer und schöner machen.
Kristen Fricks-Roman CFP®, CRPS®, ist Finanzberater und Senior Vice President bei Morgan Stanley Wealth Management, Atlanta. Sie ist erreichbar unter[E-Mail geschützt].
wie man seine eigene kleidungslinie hatDie in diesem Artikel enthaltenen Informationen stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Anlagen dar. Alle dargestellten Informationen sind allgemeiner Natur und nicht als individuell zugeschnittene Anlageberatung gedacht. Die genannten Strategien und/oder Anlagen sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet, da die Angemessenheit einer bestimmten Anlage oder Strategie von den individuellen Umständen und Zielen des Anlegers abhängt. Die hier geäußerten Ansichten sind die des Autors und müssen nicht unbedingt die Ansichten von Morgan Stanley Wealth Management oder seinen verbundenen Unternehmen widerspiegeln. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, Mitglied des SIPC.
